[Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

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[Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por Mauricio Katayama em Qui Ago 28, 2008 9:42 pm

Hoje vou apresentar a vocês o esquema Ponzi, e a finalidade de lhes apresentar esse sistema é evitar que vocês caiam nele e em suas variantes.

Como o esquema se apresenta
Um esquema Ponzi sempre vem disfarçado como sendo um investimento, que promete (e cumpre) lucros altíssimos num curto período de tempo. Eles alegam que os ganhos vem de sistemas complexos porém reais como "sistema alavancado", "investimento em ações pequenas de excelente potencial", "operações com hedge e opções" etc.

Você faz um contrato de curto prazo, digamos 30 dias, com um retorno de 20%. Deposita o dinheiro na conta do fraudador e - supreendentemente - 30 dias depois tem de volta o seu dinheiro e com um ganho de exatamente 20%.

O que você faz? A ganância o leva a fazer um segundo contrato, com ainda mais dinheiro (já que o negócio é "seguro e funciona") e ainda por cima convence um monte de amigos a entrar nessa também.

No mês seguinte: oba! Todo mundo ganhou 20%. No mês seguinte as pessoas vendem a casa, a mãe, o cachorro e botam tudo que tem no esquema, além de trazer todos os amigos e parentes para a festa.

Aí nunca mais vêem a cor do dinheiro.

A realidade
No esquema Ponzi, o fraudador acrescenta 20% do próprio dinheiro ao dinheiro da vítima e devolve pra ela depois de 1 mês.
Depois desta "isca inicial" o fraudador não precisa mais colocar dinheiro do próprio bolso para alimentar o esquema, pois à medida que o negócio se espalha de boca em boca, o dinheiro de novas vítimas vai entrando na conta e o retorno que ele dá aos investidores mais antigos vem da grana dos novos investidores, sempre crescentes, que vão entrando. Neste meu exemplo de 20%, cada novo investidor "paga" os rendimentos de 5 investidores anteriores.

Quando se dá por satisfeito (quando tem otário suficiente em seu esquema), o estelionatário se manda e deixa as vítimas a ver navios.

O inventor
O criador desta fraude foi Charles Ponzi, Italiano radicado nos EUA. Ele chegou na América com 2 dólares e 50 centavos no bolso, pois perdeu o resto do dinheiro com jogos durante a viagem. O esquema dele fraudou milhares de pessoas e causou prejuízos que, se atualizados para os dias de hoje, somariam 3 bilhões de dólares Shocked

Ponzi foi preso, e após cumprir a pena foi imediatamente deportado para a Itália. Trabalhou para a companhia aérea Ala Littoria. Curiosamente acabou vindo parar no Brasil, onde passou seus últimos anos, vivendo na pobreza e morrendo em um hospital público no Rio de Janeiro em 1949 aos 66 anos.

Espero que este alerta tenha sido útil para todos. Fiquem espertos, pessoal, nem só de pirâmide vivem os fraudadores financeiros! Desconfiem de todo esquema "Make Money Fast!".

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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por Romanove em Qui Ago 28, 2008 11:14 pm

Já tinha lido sobre essa cara antes ele chegou se não me engano a ser capa acho que da times ele enganou muita gente.Maior pecado do investidor é investir em o que não conhece.Risco não é problema o problema é não saber administrar risco.Claro quem poe o dinheiro numa piramide dessa não sabe administra risco,no brasil conheço uns troços parecidos:boi gordo,avestruz não sei do que geralmente ligado ao setor rural.O cara vem e te mostra um prospecto muito interessante e você pode ir até o pasto ver o "seu"boi e depois de um tempo não tem nem boi nem dinheiro
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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por hknoener em Sex Ago 29, 2008 8:56 am

Então o esquema é o seguinte: coloca um tanto de dinheiro já de cara, e depois não coloque mais! Laughing
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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por kikitsune em Sex Ago 29, 2008 9:53 am

O mecanismo que o esquema usa é o do vício. Um professor meu da licenciatura exemplifica sempre com o do jogador de cassinos, para nos dar ferramentas de ensino.

Em esquemas de jogos de azar, usa-se o esquema de recompensa e reforço. Igual a adestramento, as pessoas caem como cachorrinhos amestrados: ainda receoso, o apostador coloca pouco dinheiro, e a banca dá a recompensa por se arriscar. Como as vezes é só coincidência, ele tenta de novo, e novamente ganha. Na terceira vez ele também ganha, mas na quarta ele perde: isto porque enquanto nesta fase ele ainda está desconfiado (ganhar sempre) e somente quando perde uma vez ele aceita que o sistema é "honesto". E na quinta ele ganha novamente, passando a impressão de que nas suas "ondas de sorte" normalmente ele ganhará 5 de 6.

Então igual a cachorro ansioso para ganhar a recompensa por fazer algo "bom", o jogador agora acredita piamente que na média, ele sempre terá lucro. Mesmo quando no resto de sua vida depois dos primeiros dias para fisgar, ele 5 de 6, ele acreditará - por conta de seu "aprendizado" dos primeiros dias - que ele atravessa apenas uma "maré de azar temporária" e que logo vai passar. Só que nesta altura, ele vai sempre cobrir a aposta anterior para recuperar os prejuízos, e aí a banca nem mais precisa fazer força para mante-lo no esquema.

**************

Quanto ao inventor do esquema, o fato dele ter morrido pobre na tenra idade de 66 anos é o exemplo que não adianta saber ganhar dinheiro, mas também mantê-lo trabalhando. Quem não sabe usar o dinheiro para girar a economia, trabalho e empreendedorismo, simplesmente vai perder o dinheiro da mesma forma que ganhou.

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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por PapaiSmurf em Sex Ago 29, 2008 10:17 am

ESse post é muito importante e útil...
Pois até hoje existem derivações do esquema Ponzi...

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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por Alex em Sex Ago 29, 2008 1:39 pm

hknoener escreveu:Então o esquema é o seguinte: coloca um tanto de dinheiro já de cara, e depois não coloque mais! Laughing

Boa! hehe
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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

Mensagem por Mauricio Katayama em Seg Set 01, 2008 8:43 am

Mas se você considerar que o cara que inventou o esquema morreu na miséria, pode-se concluir que ganhar dinheiro honestamente ainda é a melhor opção. Wink

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Re: [Fraudes] Esquema Ponzi - você conhece este golpe?

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