Aluguel de Ações

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Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Qui Ago 07, 2008 10:00 pm

Muita gente pensa que na Bolsa só se ganha dinheiro vendendo suas ações mais caro do que as comprou. Grande engano, existem muitas outras formas de remunerar seu capital sem precisar se desfazer de suas ações. Uma das formas de fazê-lo é através do Aluguel de ações, cujo método explicarei aqui. Abordaremos neste tópico a operação de menor risco, que é emprestando (como doador) ações.

Como funciona?
Primeiro você precisa possuir ações para alugar. Dependendo da corretora você pode alugar qualquer número de ações, mas na prática aluga-se mais facilmente quando você tem lotes inteiros (múltiplos de 100 geralmente).

Ao disponibilizar suas ações para aluguel (doador), você permite que outro investidor (tomador) utilize suas ações por um determinado período de tempo. Neste período ele poderá usar as ações como quiser, podendo inclusive vendê-las. Ao final deste período o tomador é obrigado a devolver as ações para o doador, na mesma quantidade que foi tomada, e pagar o valor do aluguel pelo período que ficou com elas.

O período do contrato
Durante o período do aluguel (chamamos isso de "contrato") o tomador fica com a custódia dos papéis, podendo fazer o que quiser com eles desde que, ao final do contrato, devolva ao doador todas as ações emprestadas.

Existem 3 tipos de contrato:
* o tomador é obrigado a ficar com os papéis até o final do contrato;
* o tomador pode devolver os papéis quando quiser, mas o doador pode solicitar os papéis de volta quando quiser;
* o tomador pode devolver os papéis quando quiser mas o doador não pode requisitar os papéis de volta.

O terceito tipo de contrato é de longe o mais comum.

Durante o período do aluguel o doador não pode fazer nenhum tipo de operação com os papéis, pois não estão mais sob sua custódia. Não poderá vendê-los numa baixa, não poderá usá-los como margem (garantia) numa IPO ou numa venda coberta de opções.

E os proventos (dividendos, JCP, bonificações...)?
Durante o período de aluguel todos os proventos são creditados para o doador, e não para o tomador. Ou seja, mesmo alugando suas ações você ainda recebe JCP, dividendos e bonificações.

O que o doador ganha?
Ele ganha o aluguel das ações, ou seja, recebe uma remuneração pelo período em que não pôde operar seus papéis.

O que o tomador ganha?
Ele ganha o direito a voto dos papéis ON que alugou.
Também pode usar estes papéis como margem para IPOs e venda coberta de opções.
Mas a grande maioria dos tomadores empresta papéis para vendê-los a preços altos e recomprá-los mais barato, para então devolvê-los ao doador. Então o tomador consegue tirar lucro num mercado em baixa, embora haja risco na operação.

Qual o risco para o doador?
O risco é muito pequeno. O maior risco, digamos assim, é as ações passarem por um forte período de baixa e você não poder vendê-las.
Existe um pequeno risco de o tomador não devolver suas ações. Mas até hoje nunca aconteceu de um tomador não honrar sua dívida com o doador, porque a CBLC exige garantias do tomador para liberar esta operação. Em caso de inadimplência a CBLC executa as garantias e aplica pesadas multas ao tomador.

Eu pago imposto de renda pelos lucros com aluguel de ações
Paga, nas mesmas taxas praticadas para a renda fixa.
O imposto é retido na fonte pela corretora, portanto você não precisa pagá-lo através de DARF.

Como funciona na prática?
1. Acumule uma boa quantidade de ações (recomendável pelo menos 1 lote)
2. Entre em contato com sua corretora e informe que você deseja disponibilizar suas ações para aluguel como doador.
3. A corretora lhe perguntará qual a taxa anual de aluguel que você deseja e qual o prazo máximo para o tomador lhe devolver os papéis.
4. A partir do momento que a corretora disponibilizar suas ações, você precisa aguardar alguém tomá-las. Tal qual um aluguel de imóvel, isso pode demorar ou não: depende se você está alugando barato ou caro.
5. Quando alguém tomar suas ações elas "sumirão" da sua carteira, mas você poderá conferir a custódia no site da CBLC.
6. Até o final do contrato o tomador devolverá suas ações e você receberá o valor do aluguel em sua conta na corretora, já descontado de impostos.

Continua...
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Qui Ago 07, 2008 11:35 pm

Falando com a corretora
Dependendo da corretora, você faz a solicitação por email ou telefone. Em ambos os casos você precisa determinar:
- O papel a ser doado;
- A quantidade;
- A taxa;
- O prazo (normalmente períodos de 30 a 90 dias);

Modelo de email para corretora
O modelo de email que mando para minha corretora (Ativa Trade) segue abaixo. Provavelmente serve para outras corretoras também:

Desejo disponibilizar para aluguel, posição como doador, as ações sob minha custódia:

Nome: Fulano de Tal
Conta: 123456-7

Código: RDCD3
Quantidade: xxxx (conta depósito)
Taxa: 6,00% ao ano
Período: 60 dias

Código: PIBB11
Quantidade: xxx (conta depósito)
Taxa: 6,00% ao ano
Período: 60 dias

Grato,
Fulano

Por telefone
Em alguns casos é mais prático alugar os papéis por telefone. As corretoras normalmente não cobram corretagem mesmo quando se aluga papéis pela mesa de operações (telefone).

Pra fazer isso de forma eficiente, antes de ligar tenha anotado num papel todos os dados da sua operação: o número da sua conta na corretora, seu CPF, o código do papel que você quer alugar, a quantidade, a taxa e o prazo.

Anote o nome do corretor que lhe atendeu, data e hora. Aliás, sempre que falar com sua corretora pelo tefone, anote esses dados.


Continua...
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por hknoener em Sex Ago 08, 2008 11:47 am

Ok, pergunta besta, mas qual a vantagem de alugar ações? Vc ganha como se tivesse as ações e ainda mais o "aluguel", é isso?

Se for assim, vale mais a pena viver só alugando ações, e nada mais, ou isso é muito radical?
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por PapaiSmurf em Sex Ago 08, 2008 11:58 am

Quando vc aluga (doador) a ação, vc recebe um valor que a pessoa que tomar suas ações irá pagar, vai funcionar muito parecido com o aluguel de um imóvel, a pessoa que pegou a ação vai fazer uso delas, porém você continua sendo dono delas, então os direitos ainda são seus (dividendos, JCP).
Enquanto a ação ta disponibilizada para aluguel, vc não pode vendê-la.
Se o preço sobe ou desce, seu patrimonio sobe ou desce junto.
Nem todas ações são boas para aluguel, por exemplo Vale e Petro o valor que vc consegue é muito baixo, muito mesmo, coisa de menos de 1% ao ano.
Importante observar que a taxa colocada é o valor anual, e não pod contrato.

Quando vc disponibiliza ações para aluguel, como a Redecard por exemplo em que você consegue alugar por 6% ao ano, vc vai aumentar o rendimento da sua carteira, se a ação cair, vc diminui o prejuizo com o aluguel, se ela subir, vc aumenta seu licro... aluguel é interessante para ações de longo prazo, pois em uma crise, vc não consegue vendê-las.

Qual vantagem de tomar emprestado uma ação?
Imagina que vc aposta que o preço dela vai cair, então, vc aluga as ações de alguém e vende por exemplo a 50,00, aí o preço da ação cai para 45,00, então vc compra as ações e devolve a ação para o proprietario, com isso, vc lucrou 5,00 por ação, menos o valor do aluguel.. é uma forma de operar em mercados de baixa...

Se ficou alguma dúvida, só falar...

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por hknoener em Sex Ago 08, 2008 12:13 pm

As dúvidas costumam aparecer em modo mais maciço quando se mete a mão na massa... Então ainda vou estudar melhor essa questão de aluguel. Ainda tenho que fortificar mais minhas ações mais conservadoras antes.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Sex Set 05, 2008 10:30 pm

Mauricio,

Entendi perfeitamente como funciona o Aluguel.
Gostaria de compreender quando a demanda para aluguel de determinado papel é maior.

Como podemos identificar ou prever esses momentos?
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Sex Set 05, 2008 10:53 pm

Normalmente a procura por aluguéis aumenta nos períodos de baixa, ou então quando um determinado papel sobe muito e a análise técnica indica queda iminente. Um bom jeito de prever se a procura por aluguéis se aquecerá é olhando o índice futuro do Ibovespa: quando está menor que o valor atual do ibov, a procura por aluguéis sobe.

Como é uma operação praticamente sem risco para o doador, eu deixo minha carteira 100% do tempo disponível para aluguel (exceto Petro e Vale).

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Sab Set 06, 2008 10:26 am

Agora vai ser mais facil entender como se formam as taxas.

Como meu perfil é LP/BH o aluguel vai proporcionar um ganh extra com risco zero.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Sab Set 06, 2008 10:31 am

A formação das taxas é pela lei da oferta e procura.

Por exemplo, tem tanta gente oferecendo Petrobras que os alugueis desse papel são ridiculamente baixos. É como alugar uma kitnet num bairro que tem dezenas de kitnets disponíveis para aluguel.

Já a Redecard e Perdigão são papéis mais voláteis e com pouca gente oferecendo para aluguel. Como tem pouca gente oferecendo, o valor dos aluguéis aumenta.

Os tomadores de aluguel ganham com a baixa do mercado. Por isso no bear market o preço dos aluguéis sobe. No bull market os aluguéis ficam mais baratos.

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Sab Set 06, 2008 11:34 am

Tenho uma quantidade razoavel de Redecard para alugar.
Vou acompanhar as taxas na CBLC por uns dias para fazer minha proposta.

O periodo de disponibilização tem alguma influencia na "liquidez do aluguel"?
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Sab Set 06, 2008 7:57 pm

Não notei muita diferença não, botando pra alugar por 30, 60 ou 90 dias... deu no mesmo.

Por padrão eu coloco 60 dias.

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Seg Set 08, 2008 9:15 am

Mauricio,

TKS again!
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por top em Seg Set 08, 2008 9:51 am

Colegas, acho que isto é corrida de rato. Sinceramente auferir ganhos de 1 a 6% ao ano não vale o tempo e o telefonema gastos. É minha modesta opinião.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por PapaiSmurf em Seg Set 08, 2008 10:18 am

Top, é só mandar um e-mail para a corretora, não gasta nem 2 minutos...
E por menor que seja, qualquer dinheiro extra é bem vindo...

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Seg Set 08, 2008 11:35 am

1 ou 6% é mais que ZERO
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Seg Set 08, 2008 11:42 am

top escreveu:Colegas, acho que isto é corrida de rato. Sinceramente auferir ganhos de 1 a 6% ao ano não vale o tempo e o telefonema gastos. É minha modesta opinião.

Depende da realidade de cada um.
Lucrar 5% a.a. sobre uma carteira de 200k representa R$ 10.000,00 a mais por ano, ganhos com risco praticamente zero e sem trabalhar.

O mais importante de tudo: é renda passiva. Pra alugar, não preciso interpretar gráfico, fazer contas fundamentalistas ou acompanhar notícias. Pra mim é bastante compensador... Wink

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Ter Set 23, 2008 10:51 pm

Este artigo foi publicado na Folha em 11 de agosto, mas informações continuam valendo!

Folhainvest

Aluguel de ações é opção em período ruim da Bolsa
Assim como ocorre com imóveis, papéis podem ser locados para outro investidor

Mercado movimentou mais de R$ 220 bi entre janeiro e julho, contra a cifra recorde de R$ 272 bi registrados em todo o ano passado

FABRICIO VIEIRA
DA REPORTAGEM LOCAL

Neste período de queda generalizada na Bolsa de Valores, o investidor pode encontrar alternativas para tentar minimizar seus prejuízos. Uma boa oportunidade pode ser o aluguel de ações. Da mesma forma que uma pessoa pode alugar um imóvel que não está utilizando, uma ação é passível de ser locada a outro investidor.
Quem aluga sua ação recebe em troca uma taxa de juros, que varia bastante. Essa taxa é livremente pactuada entre os investidores. Há casos em que o aluguel fica abaixo de 1%, e outros em que supera os 10% anuais, dependendo da procura que houver pelo papel.
Esse mercado teve uma expansão muito significativa nos últimos anos. No fim da década de 90, os giros com essas operações não eram tão expressivos -em 1999, foi movimentado R$ 1,57 bilhão com o aluguel de ações. Mas desde 2004 os montantes cresceram consideravelmente, atingindo no ano passado a cifra recorde de R$ 272,47 bilhões. Neste ano, até julho, já houve R$ 222,29 bilhões em ações alugadas, segundo dados pertencentes à CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia).
Para colocar sua ação disponível para locação, o investidor deve primeiramente procurar a corretora ou o banco por meio do qual costuma realizar suas operações no mercado acionário. Após isso, a instituição financeira entra em contato com a CBLC, que, por meio do banco de títulos que mantém, faz a intermediação entre as partes interessadas.
O banco de títulos da CBLC é como uma vitrine, na qual são expostas as ações que estão disponíveis para locação e os investidores que querem adquirir os papéis. Dessa forma, é possível casar e concretizar as operações de locação.
"É uma operação interessante para aqueles que vão manter as ações no longo prazo. Para a pessoa física, o melhor é entrar na ponta doadora. Na ponta tomadora, a operação fica mais complicada", afirma Rodrigo Bresser-Pereira, sócio-diretor da Bresser Asset Management. "Esse mercado ainda vai continuar crescendo, sem dúvida", diz Bresser-Pereira.
Nesse tipo de operação, o investidor pode atuar tanto na ponta doadora, disponibilizando suas ações, como na tomadora, locando papéis. O negócio sempre tem um prazo de vencimento, que é quando o tomador devolve a ação que alugou.
A pessoa física tem uma participação relevante na ponta doadora. Em junho, a categoria respondeu por 23,57% do total nesse segmento. Já na ponta tomadora, a sua participação é limitada, ficando em apenas 2,22% do total. Quem mais toma papéis alugados são os fundos, que respondem por 40,22% do total. Logo atrás aparecem os investidores estrangeiros, com 36,59%.
Se o pequeno investidor tiver uma quantidade muito pequena de ações, poderá encontrar mais dificuldades para conseguir colocá-las no mercado para alugar. Por isso, é relevante sempre se informar antes na corretora com a qual opera. Os fundos, que são os maiores tomadores, costumam demandar lotes grandes de ações. Mas sempre há a possibilidade de a corretora juntar papéis de vários aplicadores para montar um lote maior.
Para quem está na ponta doadora, não há o risco de perder a sua ação. Além de a CBLC intermediar as operações, o tomador tem que realizar um depósito, chamado de margem de garantia, como forma de proteger o negócio.
Muitas vezes quem aluga uma ação está precisando dela apenas para o curto prazo. Se o tomador precisa entregar a outro investidor uma ação que ele não tem, poderá alugá-la e resolver esse problema. Depois, compra outra para devolver. E, caso o momento da Bolsa de Valores seja de queda -como o atual-, ele poderá até conseguir um papel igual por um preço menor no mercado na hora e devolvê-lo ao doador quando a operação vencer.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Kaimã em Ter Set 23, 2008 10:53 pm

Este artigo complementa o Post anterior:

Papel da Vale é o mais procurado pelos investidores para locação
DA REPORTAGEM LOCAL

Qualquer ação negociada na Bolsa de Valores de São Paulo pode participar de uma operação de aluguel. Desde que haja investidores interessados em ofertar e em tomar os papéis, a operação poderá ocorrer.
As ações da Vale têm sido aquelas com maior número de negócios de aluguel. Nos últimos 20 dias, o papel Vale ON teve quase 2.000 contratos de aluguel fechados. Mas as taxas praticadas com o papel da mineradora têm sido baixas, em torno de 0,50% anual.
No caso das ações preferenciais da Petrobras, que tiveram pouco mais de 800 contratos fechados nas últimas três semanas, a taxa praticada foi ainda menor, ficando em torno de 0,30% anuais.
Já a ação ordinária da Renner, que teve apenas um contrato acertado nesse período, pagou taxa de 17%.
Isso demonstra que as taxas praticadas nas operações de aluguel oscilam muito. Tudo vai depender do número de interessados, bem como da quantidade de investidores que estejam oferecendo as ações.
A CBLC -por intermédio de seu banco de títulos- disponibiliza os papéis ofertados, os volumes negociados e as taxas praticadas. As informações podem ser encontradas no site www.cblc.com.br.
(FV)
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Ter Set 23, 2008 11:00 pm

Eu sempre adorei o Aluguel de ações. Nesta baixa então, mostrou-se uma estratégia muito interessante.

No começo, quando sua carteira é pequena, os aluguéis que recebemos são risíveis, na casa de centavos. O pessoal até pergunta "mas vale a pena isso?". Mais tarde, quando você começa a faturar mais com uma carteira maior é que percebe o quanto valeu a pena "treinar" o lançamento com valores pequenos.

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por hknoener em Qua Set 24, 2008 8:17 am

Como faço pra descobrir se "vale a pena" alugar um papel, e a taxa média que posso pedir para não ficar "fora do mercado"? Digo isso porque, atualmente, em carteira, só tenho ações BVMF, e não sei qual o potencial para aluguel que essas ações tem.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Qua Set 24, 2008 10:47 am

Se a carteira é B&H (ou seja, se você tem certeza que não precisará vender os papéis no curto prazo), vale a pena sempre!

A taxa que se pode pedir você determina olhando as taxas que os outros doadores estão pedindo. No homebroker da Ativa é possível consultar essas taxas.


Na aba de custódia, clique no icone verde do botão "Alugar".



Depois clique no ícone marcado e você tem acesso à "pedra de aluguel" onde é possível ver as taxas.


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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por hknoener em Qua Set 24, 2008 11:19 am

Valeu, Maurício. Mas ali não tenho como saber o quanto um papel é requisitado pra aluguel, por exemplo.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Qua Set 24, 2008 5:19 pm

Ah, isso aí você só pega com a experiência. Frequentemente eu vou lá na pedra de aluguel e olho as taxas que estão cobrando e as quantidades.

Se as mesmas pessoas estão deixando os papéis muito tempo para alugar e os papéis não saem da tabela, ou se os aluguéis estão baixando a taxa %, quer dizer que o aluguel naquele momento está desaquecido. É igualzinho o aluguel de imóveis: se num bairro tem muita plaquinha de "aluga-se" é porque ali tá ruim pra alugar naquele momento.

Notícias ruins, longos períodos de queda e altas repentinas também aumentam a probabilidade de fechar aluguel.

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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Paulo Paixão em Qua Set 24, 2008 5:24 pm

Como sou iniciante tb, pedi para a atendente da Ativa disponibilizar minhas ações da BVMF3 para aluguel com taxa de 5% a.a.

Ela respondeu o seguinte:

Prezado Senhor Paulo;



Estava dando uma olhada na taxa que o senhor colocou (quando eu for disponibilizar suas ações), porém ele está um pouco fora de mercado!

Seria mesmo essa taxa que o senhor quer colocar?

Se o senhor quiser dar uma olhada nesse site, para dar uma olhada nas taxas: http://www.cblcnet.com.br/cblcnet/consultas/btc/BTCResContrPesquisa.asp?tit=10

Ou o senhor também pode perguntar pra mim que eu te informo a melhor taxa.

Achei legal essa atenção que ela deu, e após tem enviado esse e-mail, ela ligou no meu celular para explicar e indicou a taxa de 2,5% a.a. para alugar.

ps: O link que ela me passou não abriu aqui.
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Re: Aluguel de Ações

Mensagem por Mauricio Katayama em Qua Set 24, 2008 5:28 pm

Bacana a atitude da corretora (deve ter sido a Ana Carolina).

Eu não gosto de olhar as taxas na CBLC, muito ruim o site deles nesse ponto.

Ao invés disso, já que você tem conta na Ativa, use a técnica que ensinei acima. Ou então, faça como ela disse, pergunte por telefone na Ativa qual a melhor taxa. Quando estou na rua eu faço isso.


Última edição por Mauricio Katayama em Qua Set 24, 2008 5:31 pm, editado 1 vez(es)

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Re: Aluguel de Ações

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